資産運用は初心者でも成功可能|計画的にトライしよう

スーツの男性

慣れない人ほど安全第一

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資産運用というものは、上手くゆけば増やせますが失敗して減らしてしまう危険もあります。それゆえ、増やす意識よりも守る意識が大切です。特に初心者の場合は、リターンばかり期待せずにリスクにしっかりと目を向けましょう。

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しっかりお金を増やすには

オフィス

まず全体の方針を決めよう

経済状況や老後への不安などから、将来に備え本格的に資産運用を始める人が増えています。そこで、初心者が効率的に資産を増やしていくには、まず資産運用の軸となる方針をしっかり決めることが大切です。主にリスクをあまり冒さず着実に増やす安全重視型、リスクの許容範囲を広げ積極的に投資してリターンを狙う積極型、双方をバランスよくとり入れた中間型、に分かれます。それぞれがどんなタイプを方針として採用するかによって、そこで利用する金融商品も変わります。安全重視型では定期預貯金や公債などローリスク商品を、積極型では国内外の株式や債券の割合を多めにします。中間型はローリスクとリスクのある商品を、同程度ずつバランスよく利用しましょう。

悩んだら専門家に相談

こうした資産運用を自分の手で行っていくことは楽しいですが、知識のあまりない初心者にとっては悩むことも多いです。そんな時におすすめしたいのが、ファイナンシャルプランナーに相談することです。ファイナンシャルプランナーは、資産運用や年金、税金など、お金のプロと言えます。こうしたお金に関する豊富な知識をもとに、それぞれのライフプランや資産状況に応じたベストな資産運用方法を提案してくれます。資産運用の軸足がしっかりと決まり初心者でも、より現実的で効果的な資産運用が期待できるでしょう。相談は一般的には有料となっていますが、定期的に無料での相談会やセミナーを開いている事務所も少なくありません。有料でいきなりの相談、というのもためらわれる初心者も、こうした機会を積極的に利用していきたいものです。

初めての資産活用

お金を持つ男性

資産運用において、初心者はたくさん存在する金融商品についての知識を得た上で行なっていきましょう。また自分の投資に対する考え方やスタンスを決めて投資に取り組む必要があります。債券などの比較的安全な商品や、株式などの値下がりの可能性のある商品など、自分の目指す資産運用に合った商品を選ぶことが大切です。

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資産を増やすための方法

住宅

今は世界的に低金利の時代ですので、銀行に資金を預けても手数料などで目減りするだけです。このような時こそ積極的に資産運用する必要があります。初心者が資産運用する時は安定性を中心に行うことが大事です。安定性とは元本を守ることです。そしてローリスクミドルリターンを目指すことです。

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